天降“国家扶贫款补助”？意不意外？惊不惊喜？只需要你帮忙“走流水”，不骗你钱最后还给你转钱。警方提醒，注意！碰到这种“好事”千万不要相信，一旦照做，极有可能掉入“洗钱”陷阱，沦为违法犯罪分子的“帮凶”。

近日，居民王先生添加了一个自称是扶贫办的周某的Q Q，对方称可以帮助其申请扶贫款，但是需要先提供银行卡收取扶贫测试金，测试通过后便能得到90万元的扶贫款，随即将王某拉到一个叫登记组的Q Q群中。王某根据对方的“指导”，提供自己的中国邮政储蓄卡给对方，随即收到转账38500元，王某立即到就近的银行将钱取出，后通过柜台将该现金存到指定账户，直到自己的银行卡出现异常，到公安机关核实情况后才得知自己成了犯罪分子“洗钱”的帮凶。

71岁的居民张大爷经微信好友介绍，添加某自称可以帮其办理150万元“普惠扶贫贷款”的人。后对方说张大爷银行卡流水不符合规定，需要增加流水，才能收到“国家补助款”，张大爷欣然同意。接着，便使用自己身份证办理了新的银行卡，进行“刷流水”，来提高自己的征信额度。后经公安机关核实，经张大爷银行卡转账的30余万元涉及全国6起诈骗案件，均为涉案资金。目前张大爷因违反《中华人民共和国反诈法》第四十四条之规定被公安机关行政处罚。

警方提醒，这种打着“扶贫款”幌子以“走流水”为由让当事人参与“洗钱”的新型骗局，普遍是这样的套路：（一）虚假信息诱导。1、线上信息推送：诈骗分子利用网络渠道、社交平台等向老年人发送领取扶贫款的信息，诱导其点击链接或扫描二维码，进入事先准备好的虚假平台或聊天群。2、伪造文件通知：诈骗分子会伪造、邮寄虚假的官方文件，如“专项扶贫资金发放通知书、乡村振兴通知书”等，“文件”上还有逼真的文号、公章，以及看似正规的政策内容，声称老年人符合领取数百万元的国家扶贫款的条件。

（二）建立虚假沟通场景。创建聊天群组：在下载诈骗软件初期，软件的诈骗群内多会以签到小额打款奖励为由，诱使老年人一直持续保留该诈骗软件，软件内诈骗分子扮演的“工作人员”会讲解领取扶贫资金流程及要求，还会扮演“已成功领取的人”在软件内发送虚假的资金到账截图或言论，逐步打消老年人的戒备心。

（三）编造取现理由。资金审核需要：声称领取扶贫款、乡村振兴款等需要资金审核，向老年人索要其名下银行卡信息后，诈骗分子多向老年人谎称银行卡流水不足，无法正常接收扶贫款，在老年人急切地想要得到扶贫款之际，诈骗分子向老年人称其可以帮助完成审核，审核的办法就是向老年人的银行账户转账，老年人收到转账后将此资金取现以此来满足扶贫资金发放的条件，多数老年人因此上当。

（四）操纵被害人取现并转移资金。1、诱导取现：在老年人相信了诈骗分子的说法后，诈骗分子会催促老年人尽快去银行取现。取款之前诈骗分子还会告知老年人在银行取现时，和银行谎称打进其银行卡的款项为他人还款、亲戚借款等虚假理由。甚至让老年人添加一个固定的聊天账号，并将该账号的备注改为向其银行卡打款的人，并伪造取款人和打款人之间聊天记录达到将该银行卡款项快速取现目的。实际上，这些取现和转账操作都是为了将老年人的资金转移到诈骗分子手中。2、资金转移：老年人在取现后，诈骗分子大部分情况会告知老年人将现金存入某个指定银行账户（即用来转移诈骗资金的银行账户）中，以此完成资金转移，也可能会安排“接头人”在银行附近或其他指定地点等待，让其将现金交给接头人。这样老年人不仅无法领取到所谓的扶贫款，还导致自己名下银行账户被冻结，给生活带来极大不便，甚至可能承担法律责任。

郭营战