近年来，全省法院坚决贯彻落实习近平总书记重要指示批示精神和党中央部署要求，充分发挥审判职能作用，依法惩治非法集资犯罪，有效防范和化解重大金融风险，有力维护了金融安全和社会稳定。为强化以案释法、以案示警作用，用好人民法院典型案例“活教材”，增强全民“识非防非”能力，省法院精选4起典型案例予以发布，本报今日刊发两起典型案例。

皮某某集资诈骗案 “解债公司”不能解债

基本案情

2017年12月6日，被告人皮某某在深圳市注册成立深圳某实业发展公司，后陆续在全国12省38市63县区设立75家分公司。皮某某作为深圳某实业发展公司法定代表人和实际控制人，通过新闻媒体、微信、网站、员工微信朋友圈、抖音和发放宣传单等形式进行虚假宣传，称深圳某实业发展公司是中国AAA级信用企业、在前海股权交易中心挂牌，将公司包装为具有经济实力的集酒店餐饮、文化艺术、家居家电等于一体的集团化运营管理公司。在未经国家金融主管部门批准的情况下，该公司以“债权置换”“流量变现”名义，虚构能够有效化解、盘活不良债权并从中盈利等事实，要求集资参与人先交付与债权金额相同的置换金以及置换金额20%的手续费，承诺经过一定期限返还集资参与人两倍置换金。集资后，皮某某隐瞒资金用途，以“借新还旧”方式兑付集资款，用于生产经营活动的资金与筹集资金规模明显不成比例，且生产经营活动的盈利能力不具有支付被害人全部本息的现实可能性。皮某某等人吸收公众存款金额共计34.88亿元，涉及集资参与人12658人，案发时未兑付9068人、8.93亿元。

裁判结果

许昌市中级法院经审理认为，被告人皮某某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，依法以集资诈骗罪判处皮某某无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；查封、扣押在案的涉案财产与冻结的银行资产，依法处理后按比例分别退赔各被害人经济损失；继续追缴被告人皮某某的违法所得，并按集资比例发还各被害人。一审宣判后，皮某某提起上诉。省法院裁定驳回上诉，维持原判。

典型意义

本案属于“解债类”非法集资犯罪。近年来，全国多地出现所谓“解债机构”，以化解债务纠纷为名，收取高额的置换金或咨询服务费、担保费等，并承诺每月返还收益。而实质上，该类机构不具备从事吸收公众存款等金融业务的资质，也没有开展真正的解债行为，无任何可盈利的经营业务，无法产生利润，高额回报的资金来源于拆东墙补西墙，其根本目的在于吸收公众资金。当前，工商注册范围没有解债项目，解债公司是严禁注册的，债权债务纠纷应当通过合法途径解决。

周某、童某等人集资诈骗案 “虚拟货币”本为虚构

基本案情

2018年3月，被告人童某、吴某委托成都某网络科技有限公司设计“GBC”平台软件电脑客户端和手机App，后伙同被告人周某、刘某等人预谋后，制作一些虚假宣传资料。周某、童某、吴某等人谎称由“GBC”平台系统生成的“GBC”币、财富币是区块链虚拟货币，具有巨大升值空间，以“不同投资额对应不同收益率”为诱饵，通过微信群、朋友圈采取传销组织形式层层发展下线。他们还在某大酒店召开“GBC”全国推广会，公开虚假宣传“GBC”公司总部在英国，是某市政府招商引资项目，欺骗会员购买“GBC”币。其实，他们以后来者的投资支付先前投资者的提现，并无实际经营。2018年7月23日，周某、童某要求成都某网络科技有限公司将软件下线并删除数据。周某、童某、吴某、刘某等人通过收集大量他人银行卡，以POS机套现、银行卡提现等方式转移和非法占有“GBC”会员资金。截至案发，“GBC”平台已发展会员47层，涉及会员账号59548个，进出资金34.08亿元，其中亏损会员账号40480个，亏损6.29亿元。

裁判结果

郑州市中级法院经审理认为，被告人周某、童某、吴某、刘某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。4名被告人在共同犯罪中均起主要作用，吴某、刘某作用相对较小，周某、童某主动投案，如实供述，系自首。根据犯罪事实、性质、情节和对社会的危害程度，依法判处4名被告人15年至13年不等的有期徒刑。一审宣判后，4名被告人提起上诉。省法院裁定驳回上诉，维持原判。

典型意义

近年来，不法分子以新兴领域私募基金、区块链、虚拟币、新能源、影视投资等为噱头，同时采取传销方式非法吸收资金。本案中，周某等人以非法占有为目的，以“GBC”平台为依托，公开向不特定人进行虚假宣传，以“不同投资额对应不同收益率为诱饵”，按照传销组织的架构发展人员，周某等人的行为属于通过传销手段向社会公众非法集资，同时构成集资诈骗罪和组织、领导传销活动罪。按照司法解释的规定，依照处罚较重的规定定罪处罚，故对周某、童某、吴某、刘某应以集资诈骗罪定罪处罚。据河南法制报